مدل انتخاب ابزار و روش هاي بومي و مناسب كشف و مبارزه با پولشويي در بانكداري الكترونيكي ايران (مطالعه موردي: بانك ملت)

كارشناسي ارشد

به كارگيري روشها و ابزار بومي از سوي بانكها مي تواند در شناسايي و پيشگيري از عمليات موفق پولشويان، نقش بسزايي داشته باشد. به كارگيري اين ابزار براي بانكها بسيار روشن و با اهميت بوده ، چرا كه عمليات پولشويي داراي تبعات منفي بسياري در عرصه هاي اقتصادي و اجتماعي مي باشد. هدف پژوهش گسترش دانش كاربردي و ارايه پيشنهادات مناسب و عملي در رابطه با شيوه هاي كشف و مبارزه با پولشويي در بانكداري الكترونيكي ايران مي‌باشد. جامعه ي آماري تحقيق كليه ي شعب بانك ملت شهر تهران در شش ماه دوم سال 1398مي باشد كه با استفاده از روش نمونه گيري خوشه اي چند مرحله اي تعداد 10 شعبه به صورت تصادفي گزينش و با كارمندان شعب منتخب مصاحبه و پرسشنامه محقق ساخته اجرا شد. داده ها با استفاده از شيوه آماري آزمون t تك نمونه اي، شيوه تاپسيس معادلات ساختاري وآزمون تحليل مسير مورد تحليل قرار گرفت. نتايج نشان داد بين درآمد هاي غير قانوني، كاريابي، پول تميز و نقل و انتقالات چندگانه با پولشويي رابطه مثبت و معناداري موجود مي باشد

194204

دانشگاه علم و صنعت ايران

دكتر محمد فتحيان

مديريت فناوري اطلاعات - كسب و كار الكترونيك

دكتر حسين علي احمدي جشفقاني